Los bancos y aseguradoras están usando la automatización para captar más clientes sin aumentar su presupuesto de marketing
La nueva batalla en servicios financieros es por la atención del cliente
En los últimos años, los bancos y aseguradoras en Panamá y Centroamérica han visto cómo el mercado se vuelve cada vez más competitivo. Nuevos jugadores digitales, fintechs, aseguradoras 100% online y neobancos han cambiado las reglas del juego: los clientes ahora comparan, investigan y deciden antes de hablar con un asesor.
Sin embargo, muchas entidades tradicionales siguen captando clientes como si el mercado no hubiera cambiado:
Campañas masivas sin segmentación real
Llamadas en frío
Formularios web que nadie gestiona
Equipos comerciales sin contexto real del cliente
El resultado es contradictorio; más inversión en marketing, pero menos clientes calificados entrando al pipeline comercial.
La oportunidad está en trabajar los leads de manera efectiva.
Hoy los bancos y aseguradoras generan leads por múltiples canales:
Sitio web
Redes sociales
Sucursales
Call centers
Correo electrónico
Eventos
Pero en la mayoría de los casos estos contactos:
Se almacenan en sistemas distintos
No tienen seguimiento automatizado
No reciben comunicaciones personalizadas
Se enfrían antes de que un asesor los contacte
Esto provoca que oportunidades reales se pierdan simplemente porque nadie las gestiona en el momento correcto, por el canal correcto y con el mensaje adecuado.
Captar clientes nuevos es un proceso sistemático:
Las entidades financieras que están creciendo más rápido tienen bien organizada la experiencia completa del cliente (Customer Journey) del principio hasta el final.
De manera que la experiencia sea repetible, escalable y medible, cada interacción con un prospecto se diseña como parte de un flujo estructurado, no como una acción aislada.
Esto significa que cada persona que muestra interés entra en un flujo de trabajo que puede incluir:
Emails personalizados
Mensajes SMS o WhatsApp personalizados
Llamadas automáticas desde el call center
Contenido informativo
Alertas al equipo comercial
Estos flujos al ser repetibles, se pueden automatizar.
Todo ocurre de forma coordinada, basada en el comportamiento real del prospecto.
Por ejemplo:
Si alguien cotiza un seguro de auto y no completa el proceso, recibe un seguimiento automático.
Si un cliente muestra interés en una tarjeta de crédito premium, se activa una secuencia específica para ese perfil.
Si un lead no responde, el sistema prueba otro canal.
A este modelo se le conoce como orquestación de experiencias, y es el enfoque que plataformas como Salesforce permiten implementar en las entidades financieras.
Salesforce Marketing Cloud es la plataforma líder en orquestación de experiencias
Salesforce permite que bancos y aseguradoras conecten sus canales de captación en una sola plataforma, creando una vista única del prospecto y automatizando cada interacción.
Esto hace posible:
Segmentar leads por perfil financiero, comportamiento e interés
Enviar mensajes hiperpersonalizados
Activar flujos automáticos de seguimiento
Integrar al departamento de call center y a los equipos comerciales
Medir exactamente qué acciones generan clientes reales
El resultado es simple: menos leads desperdiciados y más conversiones sin aumentar el equipo comercial.
En ADR Technologies trabajamos como partner implementador de Salesforce, acompañando a bancos y aseguradoras en la construcción de plataformas comerciales que integran captación, seguimiento y conversión de clientes en un solo ecosistema operativo.
Nuestra experiencia implementando Salesforce Marketing Cloud, nos permite diseñar soluciones que no solo generan leads, sino que los convierten en oportunidades gestionables, medibles y escalables.
Si tu organización está evaluando cómo modernizar su modelo de captación y seguimiento comercial, podemos ayudarte a analizar tu situación actual y definir una hoja de ruta basada en innovación y transformación digital, con resultados claros y medibles.